产品总览 / 国泰基金管理有限公司 / 国泰金色年华货币型养老金产品
成立日期：2021-05-12 · 托管人：招商银行股份有限公司 · 注册登记机构：国泰基金管理有限公司
业绩：近 1 年年化收益 1.63%，同类 25 只中排第 11 名（前 44%）；近 3 年年化 2.06%，较同类均值超额 0.06%。
| 类别 | 指标 | 近半年 | 近1年 | 近2年 | 近3年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 收益类 | 区间收益率 | +0.72% 15/25 |
+1.63% 11/25 |
+3.67% 9/25 |
+6.29% 9/25 |
| 年化收益率 | +1.45% 15/25 |
+1.63% 11/25 |
+1.82% 9/25 |
+2.06% 9/25 |
|
| 超额年化（vs 同类均值） | -0.10% 15/25 |
-0.00% 11/25 |
+0.05% 9/25 |
+0.06% 9/25 |
|
| 风险类 | 年化波动率 | 0.06% 3/25 |
0.08% 4/25 |
0.09% 5/25 |
0.11% 8/25 |
| 最大回撤 | 0.00% 2/25 |
0.00% 2/25 |
0.00% 2/25 |
0.00% 2/25 |
|
| 当前距区间高点 | 0.00% 2/25 |
0.00% 2/25 |
0.00% 2/25 |
0.00% 2/25 |
|
| 性价比类 | 夏普比率 | -0.82 16/25 |
1.49 10/25 |
3.54 6/25 |
4.96 5/25 |
| 卡玛比率 | — | — | — | — | |
| 创新高类 | 创新高天数占比 | 98.40% 2/25 |
99.20% 2/25 |
99.60% 2/25 |
99.70% 2/25 |
| 创新高次数 | 121 2/25 |
243 2/25 |
487 2/25 |
727 2/25 |
| 资产类别 | 占净资产比例 | 分布 |
|---|---|---|
| 权益类 | 0.00% | |
| 固定收益类 | 82.53% | |
| 流动性资产 | 14.76% | |
| 其他资产 | 2.85% | |
| 合计 | 100.00% |
本月央行开启隔夜逆回购，定价偏低超出市场预期，但最后市场却走出利好出尽的走势，主要原因一方面央行不愿意公布隔夜逆回购利率，怕给市场过于宽松的预期，二是在 7月初央行进行了大额的…
操作：大资金减持导致价值板块持续失血
【后市展望】
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* 区间涨跌为总市值口径近似（2026-06-30 → 2026-08-18）。数据来源：产品 2026Q2 季度报告（Downloads/养老金产品季报-国泰基金2026Q2/国泰金色年华货币型养老金产品2026年第2季度报告.pdf）。
数据来源：各投管人企业年金养老金产品二季度报告（2026Q2）· 区间收益截至 2026-08-18 · 仅供研究参考