产品总览 / 国泰基金管理有限公司 / 国泰金色年华稳定类固定收益型养老金产品
成立日期:2020-09-29 · 托管人:中国农业银行股份有限公司 · 注册登记机构:国泰基金管理有限公司
业绩:近 1 年年化收益 2.97%,同类 126 只中排第 36 名(前 29%);近 3 年年化 4.26%,较同类均值超额 0.81%。
| 类别 | 指标 | 近半年 | 近1年 | 近2年 | 近3年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 收益类 | 区间收益率 | +1.01% 82/126 |
+2.97% 36/126 |
+8.77% 17/126 |
+13.24% 16/126 |
| 年化收益率 | +2.03% 82/126 |
+2.97% 36/126 |
+4.29% 17/126 |
+4.26% 15/126 |
|
| 超额年化(vs 同类均值) | +0.39% 82/126 |
+0.24% 36/126 |
+0.10% 17/126 |
+0.81% 15/126 |
|
| 风险类 | 年化波动率 | 1.21% 71/126 |
1.33% 88/126 |
1.28% 90/126 |
1.11% 75/126 |
| 最大回撤 | -0.57% 78/126 |
-0.80% 79/126 |
-0.80% 65/126 |
-0.80% 54/126 |
|
| 当前距区间高点 | -0.29% 80/126 |
-0.29% 79/126 |
-0.29% 79/126 |
-0.29% 78/126 |
|
| 性价比类 | 夏普比率 | 0.44 81/126 |
1.11 69/126 |
2.18 52/126 |
2.49 42/126 |
| 卡玛比率 | 3.56 82/126 |
3.69 75/126 |
5.35 48/126 |
5.30 46/126 |
|
| 创新高类 | 创新高天数占比 | 17.90% 96/126 |
18.80% 102/126 |
28.20% 92/126 |
34.20% 63/126 |
| 创新高次数 | 22 96/126 |
46 102/126 |
138 92/126 |
249 63/126 |
| 资产类别 | 占净资产比例 | 分布 |
|---|---|---|
| 权益类 | 0.00% | |
| 固定收益类 | 100.01% | |
| 流动性资产 | 6.10% | |
| 其他资产 | 1.24% | |
| 合计 | 100.00% |
债券市场预计仍以低波动、窄区间震荡为主,10 年国债下破 1.7%概率不大,但央行资金面呵护、内需偏弱加之配置力量承接等,债市趋势性调整风险也不大,陷入纠结阶段
操作:市场对于经济定调和扩内需政策的关注度提升;因此不会选择为了收益而明显拉长久期;在息差空间不足的情况下也不会维持较高的杠杆
【后市展望】
【风险提示】
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* 区间涨跌为总市值口径近似(2026-06-30 → 2026-08-18)。数据来源:产品 2026Q2 季度报告(Downloads/养老金产品季报-国泰基金2026Q2/国泰金色年华稳定类固定收益型养老金产品2026年第2季度报告.pdf)。
数据来源:各投管人企业年金养老金产品二季度报告(2026Q2)· 区间收益截至 2026-08-18 · 仅供研究参考