产品总览 / 国泰基金管理有限公司 / 国泰金色年华固定收益型养老金产品
成立日期:2014-07-15 · 托管人:中国建设银行股份有限公司 · 注册登记机构:国泰基金管理有限公司
业绩:近 1 年年化收益 2.32%,同类 126 只中排第 103 名(前 82%);近 3 年年化 3.48%,较同类均值超额 0.03%。
| 类别 | 指标 | 近半年 | 近1年 | 近2年 | 近3年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 收益类 | 区间收益率 | +1.02% 79/126 |
+2.32% 103/126 |
+6.27% 92/126 |
+10.75% 60/126 |
| 年化收益率 | +2.04% 81/126 |
+2.32% 103/126 |
+3.09% 92/126 |
+3.48% 60/126 |
|
| 超额年化(vs 同类均值) | +0.40% 81/126 |
-0.41% 103/126 |
-1.10% 92/126 |
+0.03% 60/126 |
|
| 风险类 | 年化波动率 | 0.75% 37/126 |
0.77% 40/126 |
0.68% 31/126 |
0.58% 19/126 |
| 最大回撤 | -0.29% 40/126 |
-0.38% 32/126 |
-0.40% 20/126 |
-0.40% 12/126 |
|
| 当前距区间高点 | -0.15% 53/126 |
-0.15% 52/126 |
-0.15% 52/126 |
-0.15% 51/126 |
|
| 性价比类 | 夏普比率 | 0.72 60/126 |
1.07 72/126 |
2.33 41/126 |
3.40 15/126 |
| 卡玛比率 | 6.96 47/126 |
6.13 46/126 |
7.70 23/126 |
8.69 11/126 |
|
| 创新高类 | 创新高天数占比 | 25.20% 54/126 |
24.10% 73/126 |
37.40% 30/126 |
51.20% 11/126 |
| 创新高次数 | 31 54/126 |
59 73/126 |
183 30/126 |
373 11/126 |
| 资产类别 | 占净资产比例 | 分布 |
|---|---|---|
| 权益类 | 0.00% | |
| 固定收益类 | 103.76% | |
| 流动性资产 | 9.60% | |
| 其他资产 | 1.45% | |
| 合计 | 100.00% |
| # | 名称 | 占净值比 |
|---|---|---|
| 1 | 易型开放式 | 0.24% |
债券市场预计仍以低波动、窄区间震荡为主,10 年国债下破 1.7%概率不大,但央行资金面呵护、内需偏弱加之配置力量承接等,债市趋势性调整风险也不大,陷入纠结阶段
操作:市场对于经济定调和扩内需政策的关注度提升;提升组合整体的流动性和抗风险能力
【后市展望】
【风险提示】
国泰高分红策略股票型养老金产品 · 国泰金色年华稳定类固定收益型养老金产品 · 国泰金色年华货币型养老金产品 · 国泰金色年华固定收益型(1号)养老金产品 · 国泰佳泰价值平衡股票型养老金产品 · 国泰多策略绝对收益股票型养老金产品 · 国泰金色年华混合型养老金产品 · 国泰佳泰可转债策略混合型养老金产品
* 区间涨跌为总市值口径近似(2026-06-30 → 2026-08-18)。数据来源:产品 2026Q2 季度报告(Downloads/养老金产品季报-国泰基金2026Q2/国泰金色年华固定收益型养老金产品2026年第2季度报告.pdf)。
数据来源:各投管人企业年金养老金产品二季度报告(2026Q2)· 区间收益截至 2026-08-18 · 仅供研究参考