分析工具

① 产品对比

作用：并排比较 2–10 只候选产品的业绩、风险、风格与持仓，回答"这几只产品谁更好、差异在哪、选谁"的问题。使用说明：在下方列表中按投管人/类型筛选或搜索产品，点击加入（最多 10 只）；加入 2 只以上自动生成对比表——区间收益与同类排名、净值走势、风险指标（波动/回撤/夏普）、风格定位、行业板块结构、前十大重仓重合度。点产品名可跳转单产品画像。

选择产品

② 组合分析

作用：把若干产品按权重搭成一个组合，透视它的类型/评级结构与穿透配置，回答"这批产品配在一起整体是什么样子、有没有过度集中"的问题——适合组合调整前的方案验证。使用说明：三种入组方式——搜索点击添加、粘贴产品代码批量添加（每行"代码 权重%"）、上传 Excel（可先下载样本模板）；权重可直接在清单表中修改，或一键平均分配；下方自动生成类型分布、类型×评级矩阵、成员收益排名（红底=组内前20%、绿底=后20%）与组合穿透（仓位/风格/行业暴露时序）。组合自动保存在本地，刷新不丢失。

构建组合

0. 组合产品清单

1. 组合类型分布（按权重）

2. 类型 × 池评级矩阵（按权重）

池评级来自招行受托产品池名单（优选 / 常规 / 限投 / 禁投），未在名单内的产品计入"无评级"。

3. 成员收益排名 红底=组内前20%，绿底=后20%

4. 组合穿透分析

数据来源：各投管人企业年金养老金产品二季度报告（2026Q2）· 区间收益截至 2026-08-18 · 仅供研究参考