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嘉实和安1号分期存款型养老金产品21期 07Cb0121

一、基本信息

嘉实基金管理有限公司

投管人

分期存款型

产品类型

端时立

投资经理（Wind 现任）

—

产品池（招行评级名单 20260630）

87,472万

期末净资产（2026Q2）

+1.41%
同类 34/46

今年以来收益（iFinD 净值）

成立日期：— · 托管人：— · 注册登记机构：—

总体评价自动生成：基于净值回归、同类排名、当期持仓与季报观点，仅供参考

业绩：近 1 年年化收益 2.38%，同类 46 只中排第 31 名（前 67%）；近 3 年年化 2.85%，较同类均值超额 0.19%。

二、净值走势对比 iFinD 复权净值（分红再投资），区间起点=100 · 全市场 / 同投管人平均为每日收益的简单平均累计 · 鼠标悬停查看每日数值

三、业绩与同类排名按 iFinD 复权净值（分红再投资）逐日计算 · 超额 = 年化收益 − 同类型（分期存款型）平均 · 每格右上角为同类排名（名次 / 总数，按指标优劣排序）· 夏普无风险利率 1.5%

类别	指标	近半年	近1年	近2年	近3年
收益类	区间收益率	+0.86% 41/46	+2.38% 31/46	+5.49% 23/46	+8.73% 15/46
	年化收益率	+1.72% 41/46	+2.38% 31/46	+2.71% 24/46	+2.85% 24/46
	超额年化（vs 同类均值）	-0.65% 41/46	-0.18% 31/46	+0.10% 24/46	+0.19% 24/46
风险类	年化波动率	0.13% 21/46	0.16% 25/46	0.16% 33/46	0.16% 28/46
	最大回撤	0.00% 1/46	0.00% 1/46	0.00% 1/46	0.00% 1/46
	当前距区间高点	0.00% 1/46	0.00% 1/46	0.00% 1/46	0.00% 1/46
性价比类	夏普比率	1.73 41/46	5.39 34/46	7.76 25/46	8.25 26/46
性价比类	卡玛比率	—	—	—	—
创新高类	创新高天数占比	55.30% 43/46	71.40% 33/46	80.80% 25/46	82.60% 25/46
创新高类	创新高次数	68 43/46	175 33/46	395 24/46	602 15/46

五、季报披露 · 资产配置占净资产比，2026Q2

资产类别	占净资产比例	分布
权益类	0.00%
固定收益类	0.00%
流动性资产	100.37%
其他资产	0.00%
合计	—%

六、投资经理观点（衍生）判断/主题为规则提取*

关注固收+

（一）市场分析及投资回顾与展望（针对股票、债券、货币等标准投资品种）本产品在2023年6月募集成立，按照产品策略配置了一笔中国银行的存款

展开原文要点（3 节，按句切分）

【后市展望】

（一）市场分析及投资回顾与展望（针对股票、债券、货币等标准投资品种）本产品在2023年6月募集成立，按照产品策略配置了一笔中国银行的存款。

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* 区间涨跌为总市值口径近似（2026-06-30 → 2026-08-18）。数据来源：产品 2026Q2 季度报告（Downloads/招行受托-养老金产品季报/嘉实和安1号分期存款型养老金产品21期2026年2季报.pdf）。

数据来源：各投管人企业年金养老金产品二季度报告（2026Q2）· 区间收益截至 2026-08-18 · 仅供研究参考