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成立日期：2018年09月13日 · 托管人：交通银行股份有限公司 · 注册登记机构：华泰资产管理有限公司
业绩：近 1 年年化收益 1.62%，同类 25 只中排第 13 名（前 52%）；近 3 年年化 2.08%，较同类均值超额 0.08%。 经理展望：对 银行 相对谨慎。
| 类别 | 指标 | 近半年 | 近1年 | 近2年 | 近3年 |
|---|---|---|---|---|---|
| 收益类 | 区间收益率 | +0.75% 12/25 |
+1.62% 13/25 |
+3.74% 6/25 |
+6.35% 6/25 |
| 年化收益率 | +1.50% 12/25 |
+1.62% 13/25 |
+1.85% 6/25 |
+2.08% 6/25 |
|
| 超额年化（vs 同类均值） | -0.05% 12/25 |
-0.01% 13/25 |
+0.08% 6/25 |
+0.08% 6/25 |
|
| 风险类 | 年化波动率 | 0.06% 7/25 |
0.08% 7/25 |
0.09% 10/25 |
0.11% 10/25 |
| 最大回撤 | 0.00% 12/25 |
0.00% 12/25 |
0.00% 12/25 |
0.00% 12/25 |
|
| 当前距区间高点 | 0.00% 15/25 |
0.00% 15/25 |
0.00% 15/25 |
0.00% 15/25 |
|
| 性价比类 | 夏普比率 | -0.06 12/25 |
1.42 11/25 |
3.85 3/25 |
5.39 4/25 |
| 卡玛比率 | — | — | — | — | |
| 创新高类 | 创新高天数占比 | 98.40% 12/25 |
99.20% 12/25 |
99.60% 12/25 |
99.70% 12/25 |
| 创新高次数 | 121 12/25 |
243 12/25 |
487 12/25 |
727 12/25 |
| 资产类别 | 占净资产比例 | 分布 |
|---|---|---|
| 权益类 | 0.00% | |
| 固定收益类 | 99.62% | |
| 流动性资产 | 3.59% | |
| 其他资产 | -1.31% | |
| 合计 | 100.00% |
| # | 名称 | 占净值比 |
|---|---|---|
| 1 | 24杭旅01 | 1.90% |
| 2 | 26华股02 | 1.89% |
| 3 | 25国新D7 | 1.88% |
| 4 | 20陕煤一 | 1.49% |
| 5 | 22朝国02 | 1.06% |
| 6 | 22川能01 | 1.06% |
| 7 | 24润药01 | 1.05% |
| 8 | 24港务01 | 1.05% |
| 9 | G24三资1 | 1.05% |
三季度经济弱修复托底债市，但政府债迎来集中发行窗口，大幅分流银行、保险配置资金，或压制长端收益率下行
操作：货币政策维持中性偏松基调；整体杠杆比例维持中性水平
【市场回顾与运作分析】
【后市展望】
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* 区间涨跌为总市值口径近似（2026-06-30 → 2026-08-18）。数据来源：产品 2026Q2 季度报告（Downloads/华泰养老金产品2026年二季报To招行/2026年二季度企业年金养老金产品管理情况报告-10-华泰优瑞货币型养老金产品.html）。
数据来源：各投管人企业年金养老金产品二季度报告（2026Q2）· 区间收益截至 2026-08-18 · 仅供研究参考