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华泰资产弘华分期存款型养老金产品20期 HTCb0120

一、基本信息

华泰资产管理有限公司
投管人
分期存款型
产品类型
翟雨佳
投资经理（Wind 现任）
—
产品池（招行评级名单 20260630）
210,429万
期末净资产（2026Q2）
+1.64%
同类 25/46
今年以来收益（iFinD 净值）

成立日期：2024年06月14日 · 托管人：中国民生银行股份有限公司 · 注册登记机构：华泰资产管理有限公司

总体评价 自动生成：基于净值回归、同类排名、当期持仓与季报观点，仅供参考

业绩：近 1 年年化收益 2.49%，同类 46 只中排第 26 名（前 57%）；近 3 年年化 2.51%，较同类均值超额 -0.15%。

二、净值走势对比 iFinD 复权净值（分红再投资），区间起点=100 · 全市场 / 同投管人平均为每日收益的简单平均累计 · 鼠标悬停查看每日数值

三、业绩与同类排名 按 iFinD 复权净值（分红再投资）逐日计算 · 超额 = 年化收益 − 同类型（分期存款型）平均 · 每格右上角为同类排名（名次 / 总数，按指标优劣排序）· 夏普无风险利率 1.5%

类别指标近半年近1年近2年近3年
收益类 区间收益率 +1.20%
23/46		 +2.49%
26/46		 +5.10%
27/46		 +5.64%
28/46*
年化收益率 +2.41%
23/46		 +2.49%
26/46		 +2.52%
28/46		 +2.51%
28/46*
超额年化（vs 同类均值） +0.04%
23/46		 -0.07%
26/46		 -0.09%
28/46		 -0.15%
28/46*
风险类 年化波动率 0.12%
18/46		 0.14%
15/46		 0.14%
15/46		 0.14%
17/46*
最大回撤 0.00%
6/46		 0.00%
6/46		 0.00%
6/46		 0.00%
6/46*
当前距区间高点 0.00%
6/46		 0.00%
6/46		 0.00%
6/46		 0.00%
6/46*
性价比类 夏普比率 7.56
22/46		 6.90
29/46		 7.12
31/46		 7.25
31/46*
卡玛比率 — — — —
创新高类 创新高天数占比 74.80%
26/46		 74.70%
28/46		 74.80%
29/46		 75.20%
29/46*
创新高次数 92
26/46		 183
28/46		 366
28/46		 406
28/46*

* 该产品净值序列长度不足对应窗口，指标按可得数据计算（partial）。

五、季报披露 · 资产配置 占净资产比，2026Q2

资产类别占净资产比例分布
权益类 0.00%
固定收益类 95.04%
流动性资产 0.00%
其他资产 -0.20%
合计100.00%

六、投资分析与展望

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* 区间涨跌为总市值口径近似（2026-06-30 → 2026-08-18）。数据来源：产品 2026Q2 季度报告（Downloads/华泰养老金产品2026年二季报To招行/2026年二季度企业年金养老金产品管理情况报告-36-华泰资产弘华分期存款型养老金产品20期.html）。

数据来源：各投管人企业年金养老金产品二季度报告（2026Q2）· 区间收益截至 2026-08-18 · 仅供研究参考