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富国富安货币型养老金产品 10D001

一、基本信息

富国基金管理有限公司
投管人
货币型
产品类型
吴旅忠
投资经理(Wind 现任)
—
产品池(招行评级名单 20260630)
528,645万
期末净资产(2026Q2)
+1.09%
同类 9/25
今年以来收益(iFinD 净值)

成立日期:2019年02月20日 · 托管人:中国工商银行股份有限公司 · 注册登记机构:富国基金管理有限公司

总体评价 自动生成:基于净值回归、同类排名、当期持仓与季报观点,仅供参考

业绩:近 1 年年化收益 1.69%,同类 25 只中排第 9 名(前 36%);近 3 年年化 2.11%,较同类均值超额 0.11%。

二、净值走势对比 iFinD 复权净值(分红再投资),区间起点=100 · 全市场 / 同投管人平均为每日收益的简单平均累计 · 鼠标悬停查看每日数值

三、业绩与同类排名 按 iFinD 复权净值(分红再投资)逐日计算 · 超额 = 年化收益 − 同类型(货币型)平均 · 每格右上角为同类排名(名次 / 总数,按指标优劣排序)· 夏普无风险利率 1.5%

类别指标近半年近1年近2年近3年
收益类 区间收益率 +0.79%
9/25
+1.69%
9/25
+3.81%
3/25
+6.41%
4/25
年化收益率 +1.59%
9/25
+1.69%
9/25
+1.89%
3/25
+2.11%
4/25
超额年化(vs 同类均值) +0.04%
9/25
+0.06%
9/25
+0.12%
3/25
+0.11%
4/25
风险类 年化波动率 0.07%
10/25
0.09%
10/25
0.09%
6/25
0.11%
9/25
最大回撤 0.00%
4/25
0.00%
4/25
0.00%
4/25
0.00%
4/25
当前距区间高点 0.00%
4/25
0.00%
4/25
0.00%
4/25
0.00%
4/25
性价比类 夏普比率 1.36
6/25
2.24
3/25
4.19
2/25
5.53
2/25
卡玛比率 — — — —
创新高类 创新高天数占比 98.40%
4/25
99.20%
4/25
99.60%
4/25
99.70%
4/25
创新高次数 121
4/25
243
4/25
487
4/25
727
4/25

五、季报披露 · 资产配置 占净资产比,2026Q2

资产类别占净资产比例分布
权益类 0.00%
固定收益类 92.80%
流动性资产 21.07%
其他资产 1.45%
合计100.00%

季报披露 · 前五大债券持仓

#名称占净值比
125广D102.27%
226方正S11.89%
326兴业S21.89%
425光证F31.89%
525广D131.89%

六、投资经理观点 (衍生)判断/主题为规则提取*

关注利率/久期信用债资金面/杠杆

2026年2季度经济平稳运行,但高频数据表现有所分化

操作:重视组合静态提升

展开原文要点(3 节,按句切分)

【后市展望】

  • 2026年2季度经济平稳运行,但高频数据表现有所分化。
  • PMI处于50-50.3的荣枯线附近,整体偏离不大,表明经济保持了一定韧性。
  • 国内通胀有所抬升,5月CPI上行至1.2%,核心通胀相对稳定。
  • 受美伊战争推高油价的影响,输入性通胀抬头,PPI大幅拉升至5月的3.9%。
  • 2季度出口保持高增,5月同比增速19.4%。
  • 但以消费、投资为主要表征的内需明显偏弱,4-5月份中国社会消费品零售总额增速降至0附近,5月固定资产投资完成额度累计同比则降至-4.1%。
  • 从债券市场运行看,货币政策保持适度宽松总基调,但央行对市场流动性调控边际有所收紧。
  • 3月起通过适度缩减买断式及MLF月度总投放量,减少了银行间流动性淤积。
  • 受此影响,隔夜资金价格从季初的1.3%附近抬升至季末的1.4-1.5%。
  • 整体看,2季度央行态度相对温和,市场配置需求较强烈,短期限资产的资金利差、期限利差处于历史低位。
  • 1年期限AA+评级信用债从1.62%降至季内低点1.49%,下行幅度13bp,季末再反弹至1.59%。
  • 报告期内,秉承稳健投资原则谨慎操作,根据市场情况灵活调整组合资产分布、剩余期限,在有效控制组合流动性风险、利率风险和信用风险等各类风险的同时,精选个券,重视组合静态提升,积极运用杠杆策略、交易策略等方式增厚业绩,组合整体运行状况良好。

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* 区间涨跌为总市值口径近似(2026-06-30 → 2026-08-18)。数据来源:产品 2026Q2 季度报告(Downloads/富国养老金产品2026年2季度报告-养老金报备/富国养老金产品2026年2季度报告-养老金报备/WORD/富国富安货币型养老金产品二0二六年第2季度报告.docx)。

数据来源:各投管人企业年金养老金产品二季度报告(2026Q2)· 区间收益截至 2026-08-18 · 仅供研究参考